白癜风青少年援助 http://pf.39.net/bdfyy/bdfhl/150609/4636739.html导语：行为人虚构事实、提供虚假证明，所得资金主要用于偿还借款与利息，少部分用于生产经营，符合集资诈骗罪构成要件的，以集资诈骗罪论处。陈某贤集资诈骗罪二审刑事裁定书广东省高级人民法院刑事裁定书（）粤刑终号原公诉机关广东省广州市人民检察院。上诉人（原审被告人）陈某贤，女，年8月31日出生，汉族，文化程度大学本科，住广东省广州市番禺区。因本案于年7月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人王某彬、郭某强，广东某律师事务所律师。广东省广州市中级人民法院审理广州市人民检察院指控被告人陈某贤犯集资诈骗罪一案，于年12月28日作出（）粤01刑初号刑事判决。被告人陈某贤不服，向广东省高级人民法院提出上诉。广东省高级人民法院于年4月12日作出（）粤刑终号刑事裁定，撤销原判，将案件发回广州市中级人民法院重新审判。广州市人民检察院于同年8月27日以穗检公二刑补诉[]27号补充起诉决定书提出补充起诉。广州市中级人民法院重审后于年3月19日作出（）粤01刑初号刑事判决：一、被告人陈某贤犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、追缴被告人陈某贤的违法所得人民币元、港币元，按比例发还各集资参与人；不足部分，责令被告人陈某贤退赔。宣判后，被告人陈某贤不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案卷材料，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式进行审理。原判认定：被告人陈某贤于年至年6月在广州农村商业银行东H支行工作期间，虚构帮客户做转贷业务（俗称“过桥”）需要大量资金周转为由，提供虚假的房产资料作抵押，许诺给予集资参与人1.3%-3%不等的月利息，骗取集资参与人的借款。被告人陈某贤收到集资参与人借款后，并未将款项用于办理银行“过桥”业务，而是大部分用于偿还借款和利息，小部分用于收购、经营广州市禺城水产有限公司。经审查，被告人陈某贤共骗取邓某文、王某权、何某萍等64名集资参与人款项共计人民币元、港币元，已支付本息人民币元，造成集资参与人实际损失人民币元、港币元。原判认定上述事实的证据有物证、书证、证人证言；被告人供述与辩解等。原判认为，被告人陈某贤无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，惟指控的犯罪数额有误，依法予以纠正。被告人陈某贤前期借款虽能还本付息，但无论依据何种计算方法，其实际骗取集资参与人款项均已过亿，其犯罪行为造成严重社会危害后果，且其及禺城水产公司名下的多处房产已抵押，不足以弥补本案经济损失，故对辩护人据此请求对陈某贤从轻、减轻处罚的意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条，》第第一款、第三款之规定，作出前述判决。陈某贤上诉称：没有非法占有的主观故意，没有虚构办理过桥业务取得借款。与受害人是多年朋友，资金往来是为了赚取利差，没有虚构借款理由。对一审认定的损失数额有异议，一审认定的损失数额与事实不符，本人名下有房产,有还款能力。辩护人的辩护意见：1.对指控陈某贤构成集资诈骗罪的定性有异议。本案只宜认定非法吸收公众存款罪。不能以部分集资参与人陈述所谓陈某贤虚构银行过桥业务，认定陈某贤虚构事实集资诈骗。被害人是知道或应该知道其借给陈某贤的款项是陈某贤个人支配的，与银行背景无关。陈某贤对所借款项无非法占有的目的。审计报告反映，有12名被害人收回的款项大于其借出的本金。被害人邓某文的借款不应定性为集资诈骗。何某萍、严某华的借款完全与过桥业务无关。指控的邓某文、冼某兰、叶某辉三宗个案尽管有虚假成分，但有证据证明陈某贤对该三宗借款没有以非法占有为目的。第一宗，陈某贤以连带责任人的身份签认全部还款责任，并将自己名下物业质押给邓某文，陈某贤没有非法占有邓某文万元借款的目的。第二宗，陈某贤提供的虚假房产公证书与冼某兰提供的《借款协议》时间相差5-6年，没有直接关系，且冼某兰父亲冼某友、姐姐冼某玲三人共同借款给陈某贤，据审计报告陈某贤尚欠冼某兰三人余款仅为8.7万多元。不能证明造成冼某兰实际经济损失多万元的诈骗事实。第三宗，陈某贤于年向叶某辉借款时并无虚构事实，叶某辉不是根据《债权转让协议》为依据借款给陈某贤，双方是以民间借贷的形式以个人名义写下借据与收据，陈某贤没有非法占有叶某辉多万元借款的目的。陈某贤没有将收取的借款用于个人肆意挥霍，而是基本用于购买物业及投资禺城水产公司，以及还本付息。这些物业的升值有助于提高陈某贤偿付能力，有利于集资参与人债务得到实际清偿。一审认定其无还款能力是没有依据的，陈某贤被扣押的物业价值是多少司法机关没有查清。综上，陈某贤案发前有正当职业，本案多名集资参与人与陈某贤存在长期借款关系，陈某贤除定期还本付息外，将款项大部分投入购买物业及投资禺城水产公司上，不宜以邓某文等三宗个案存在的虚假情况认定全案集资诈骗，不宜以“银行过桥业务”这种民间说法代替书证反映的事实，陈某贤归案后认罪态度良好，具有相当偿付能力，请求变更其罪名为非法吸收公众存款罪，对其从轻、减轻处罚。经审理查明，上诉人陈某贤于年至年6月在广州农村商业银行东H支行工作期间，虚构帮客户做转贷业务（俗称“过桥”）需要大量资金周转为由，提供虚假的房产资料作抵押，许诺给予集资参与人1.3%-3%不等的月利息，骗取集资参与人的借款。陈某贤收到集资参与人借款后，并未将款项用于办理银行“过桥”业务，而是大部分用于偿还借款和利息，小部分用于收购、经营广州市禺城水产有限公司。经审查，上诉人陈某贤共骗取邓某文、王某权、何某萍等64名集资参与人款项共计人民币元、港币元，已支付本息人民币元，造成集资参与人实际损失人民币元、港币元。认定上述事实的证据有：（一）书证1．综合证据（1）广州市公安局番禺区分局出具的《立案决定书》、《立案告知书》、《受案登记表》、《受案回执》、《破案经过》、《抓获经过》等，证实邓某文、高某豪、冼某兰等集资参与人先后于年7月3日、30日向番禺区公安分局报警，该局同月6日决定对陈某贤立案侦查。同日，陈某贤被集资参与人扭送至桥南派出所。（2）陈某贤户籍材料，证实陈某贤的身份情况。（3）搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实年7月16日，侦查人员依法对陈某贤位于番禺区桥南街中华大道号昊龙花园进行搜查，扣押U盾2只、U盘1只；同日，对位于番禺区南村镇兴南大道广州雅居乐北苑君澜一街进行搜查，没有扣押物品。同月20日，对广州农商银行南沙区东湖支行陈某贤办公室进行搜查，没有扣押物品。同月27日，依法扣押禺城水产公司会计账册14本、支付补贴账册10本、经营协议99份。（4）查封决定书、查封清单、协助查封通知书，证实侦查机关依法查封（轮候查封）陈某贤、广州市禺城水产有限公司名下房产。（5）机动车信息，证实粤AN7×××的机动车所有人是何慧英。（6）民事裁定书、番禺法院移送的劳某成、王某权民事诉讼材料，证实劳某成、王某权向番禺区人民法院起诉陈某贤民间借贷纠纷，番禺法院将案件材料移交番禺公安。（7）协助冻结财产通知书，证实年10月21日，番禺工商局根据番禺公安局通知，冻结何某萍禺城水产公司%股权。（8）扣押决定书、扣押清单,证实番禺公安局依法扣押了苏某霞、李某雄用于本案转账的银行卡、存折、U盾等。（9）番禺区公安分局出具的《情况说明》，证实侦查机关未查询到年7月5日、7月6日陈某贤的电话报警记录。2．证实陈某贤为取得集资参与人信任而制作假证件的相关证据（1）委托书、公证书、证明等资料，证实番禺区沙湾镇德宝花园南区5街房产业主何某红、番禺区东环街富豪山庄富景苑8街房产业主蔡某福和吴某初、番禺区西环路号富图花园十五街三巷房产业主侯某强和林某媚分别签名确认委托冼某玲处理房产的委托书上的签名不是本人签名。（）番证内字第号、（）番证内字第15号、（）番证内字第号、（）番证内字第号公证书附件相对应的粤房地证字第C、C945、C、C的房产证被番禺房地产交易登记中心确认为假证。（2）广州市番禺公证处出具公证书复印件及《复函》，证实（）番证内字第号、（）番证内字第15号、（）番证内字第号、（）番证内字第号公证书复印件与该处存档公证书内容完全不相符。3.证实陈某贤收取集资参与人款项后资金流向的相关证据（1）工行番禺支行出具的陈某贤、何某萍、谢某屏银行开户资料及交易明细，证实陈某贤尾号账户、何某萍尾号及账户、谢某屏尾号账户的资金往来情况。（2）广州农商银行、中国建设银行、广发行、中国农业银行、中国银行出具的陈某贤名下多个账户的开户资料及交易明细，证实陈某贤名下账户的资金往来情况及部分资产情况。（3）何某萍农商银行、账户情况总览及交易流水，证实何某萍农商银行、账户与本案集资参与人叶某辉、韩某东、邓某钊等人有资金往来，账户与卢某佳、广东新供销农业小额贷款公司有资金往来。（4）苏某霞农商银行账户情况总览及交易流水、苏某霞工行账户交易明细，证实苏某霞农商银行账户与叶某辉、孔某棣、黄某芬等集资参与人有资金往来；工行账户有大额资金流水。（5）《关于严某华账户情况说明》、严某华农商银行账户、账户、严某许农商银行账户情况总览及交易流水，证实严某华账户与账户为同一存款账户，其账户在年1月至5月期间，与本案集资参与人梁某杰、梁某健、黄某钊等人有资金往来，账户在年7月到年1月期间，与本案集资参与人梁某杰、孔某棣、苏某霞等人有资金往来，严某华用其母亲严某许账户与集资参与人徐某玲、韩某东有资金往来。（6）李某雄农商银行账户情况总览及交易流水，证实李某雄农商银行账户在年5月至年2月期间与集资参与人孔某棣、徐某玲、苏某霞等有资金往来。（7）严某华银行账户交易流水，证实严某华用于帮陈某贤转账的几个银行账户的资金出入情况，流水显示与本案集资参与人有资金往来。（8）经严某华与陈某贤签认的两人之间的
